ニュースリリース

「つみたてNISA」専用商品の取扱いについて

平成29年10月19日
株式会社 富山銀行

 富山銀行(頭取 齊藤栄吉)は、平成29年10月2日(月)より「つみたてNISA口座」開設を受付しておりますが、下記のとおり当行で取扱予定の「つみたてNISA」専用商品が決まりましたのでお知らせいたします。
 当行では、今回の取扱商品追加により、金融商品のラインアップを充実させ、お客さまの幅広いニーズにお応えするよう努めてまいります。

1. 専用商品の概要

(1)インデックス型

ファンド名 委託会社 ベンチマーク
(指数)
販売
手数料
信託報酬
(年率・税抜)
たわらノーロード 
日経225
アセット
マネジメントOne
日経225 無料 0.170%
三井住友・DCつみたてNISA・
日本株インデックスファンド
三井住友アセット
マネジメント
TOPIX 無料 0.160%
たわらノーロード
先進国株式
(為替ヘッジなし)
アセット
マネジメントOne
MSCI
コクサイ
インデックス
無料 0.200%
たわらノーロード
先進国株式
(為替ヘッジあり)
iFree新興国株式
インデックス
大和証券投資
信託委託
FTSE RAFI
エマージング指数
無料 0.340%
三井住友・DCつみたNISA・
全海外株インデックスファンド
三井住友アセット
マネジメント
MSCIオール・カントリー・ワールド指数 無料 0.250%

(2)バランス型

ファンド名 委託会社 投資対象の
特徴
販売
手数料
信託報酬
(年率・税抜)
たわらノーロード バランス アセット
マネジメントOne
8資産 無料 0.220%
ダイワ・ライフ・バランス30 大和証券投資
信託委託
株式割合30% 無料 0.180%
ダイワ・ライフ・バランス50 株式割合50% 0.200%
ダイワ・ライフ・バランス70 株式割合70% 0.220%

(3)アクティブ型

ファンド名 委託会社 ベンチマーク
(指数)
販売
手数料
信託報酬
(年率・税抜)
年金積立 Jグロース
(愛称:つみたてJグロース)
日興アセット
マネジメント
TOPIX 無料 0.820%

2. 選定理由

「つみたてNISA」にて長期的な資産形成を目的とされるお客さまに適していると判断した商品を選択し、お客さまのニーズに幅広く応えるため、様々な指数に連動するファンドをラインアップいたしました。

(1) 費用が低い商品
  同一カテゴリーファンドとの比較において、信託報酬率が業界最低水準であること
(2) 値動きがわかりやすい商品
  日本および海外の株式市場の代表的な指数に連動することを目指すので、お客さまご自身で値動きが確認しやすい商品であること
(3) リスクを分散する商品
  複数のカテゴリーの分散投資するバランスファンドをラインナップすることで、時間分散と資産分散の双方を有効活用できること
(4) アクティブ型の商品
  アクティブ型の商品をラインナップすることにより、お客さまの選択幅を広げること

3. 専用商品の受付開始日(予定)

平成29年11月1日(水)

4. 商品概要

別紙を参照願います

投資信託に関する留意事項

投資信託は預金ではなく、預金保険の対象ではありません。
投資信託はリスクを含む商品であり、運用実績は市場環境等によります。したがって、元本および分配金が保証されている商品ではありません。主なリスクには以下のものがあります。
(金利変動リスク)
金利が上昇した場合に債券価格が下落し、基準価額が下落するリスクです。
(価格変動リスク)
ファンドに組み入れられた株式や債券などの価格の変動の影響で基準価額が下落するリスクです。
(為替変動リスク)
外貨建資産について、当該通貨の外国為替相場が円高になった場合に基準価額が下落するリスクです。
(価格変動リスク)
ファンドに組み入れられた株式や債券などの価格の変動の影響で基準価額が下落するリスクです。
(信用リスク)
株式や債券の発行体の経営に直接・間接を問わず重大な危機が生じた場合にファンドにも重大な損失が生じるリスクです。
(流動性リスク)
市場規模が小さい場合や取引量が少ない場合等にファンドの組入銘柄を売却する際、期待価格での売却ができず、不測の損失を被るリスクです。
詳しくは各ファンドの目論見書および目論見書補完書面等をご確認ください。
投資信託のお申込時にはお申込手数料、ならびに運用期間中には信託報酬等がかかります。また、換金に際して信託財産留保額などのコストがかかるものがあります。 ※ファンド毎に手数料等は異なりますので、各ファンドの目論見書および目論見書補完書面等をご覧ください。
投資信託の運用による損益は、投資信託をご購入されたお客様に帰属いたします。
富山銀行でご購入された投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
富山銀行は販売会社であり、投資信託の設定・運用は投信会社が行います。
投資信託のお取引に関しては、クーリング・オフの適用はありません。
投資信託をご購入の際は、目論見書および目論見書補完書面等により、必ず商品内容や留意事項を十分ご理解のうえ、ご自身のご判断でお申込みください。
目論見書および目論見書補完書面等は当行本支店にご用意しております。
商号等
株式会社 富山銀行(登録金融機関)
登録番号
北陸財務局長(登金)第1号
加入協会
日本証券業協会
本件に関するお問い合わせ先
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〒933-8606 富山県高岡市守山町22番地
富山銀行 営業統括部 担当 営業企画グループ
TEL:0766-27-0164