トップページ>>マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に係る基本方針

マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に係る基本方針

株式会社富山銀行(以下、「当行」という)は、マネー・ローンダリング及びテロ資金供与(以下、「マネロン・テロ資金供与」という)の防止への対策を経営上の重要な課題の一つとして位置付け、基本方針を以下のとおり定め、内部管理態勢を構築します。

1. 組織態勢

当行は、経営陣及び各部門の責任者が、マネロン・テロ資金供与のリスクが経営上重大なリスクになり得るとの理解の下、主体的かつ積極的に関与するとともに、マネロン・テロ資金供与防止対策に関する取組みを全役職員に浸透させ、管理態勢を構築します。

2. リスクベース・アプローチに基づく管理

当行は、リスクベース・アプローチの考え方に基づき、マネロン・テロ資金供与に関するリスクを適切に特定・評価し、リスクに見合った低減措置を講じます。   
また、リスクの特定・評価及び低減措置については、定期的にその有効性を検証し、見直しによる改善を図ります。

3. 法令等遵守と顧客管理措置

当行は、マネロン・テロ資金供与に係る防止対策のための各種関係法令等を遵守し、適切な取引時確認及び顧客管理措置を実施します。

4. 疑わしい取引の届出及び資産凍結の措置

当行は、各種関係法令等に基づき、疑わしい取引が判明した場合は直ちに当局に届出を行う態勢及び資産凍結対象者等に対する措置を適切に実施する態勢を構築します。

5. 役職員の研修

当行は、役職員への研修等を継続的に実施し、マネロン・テロ資金供与防止の重要性の理解・知識を深め、役割に応じた専門性・適合性等の維持・向上を図ります。

6. 遵守状況の監査

当行は、マネロン・テロ資金供与の防止に係る遵守状況を定期的に監査し、その監査結果を踏まえた、継続的な態勢の改善に努めます。